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招募充值代理商 比特币网站曲线绕开监管

时间:2020-04-28 03:57:23来源:k3彩票-k3彩票官网-k3彩票app-k3彩票下载

  “早在4.15之前,我们已经在策划一个新的充值系统,一种无法被完全关停的系统,幸好,我们找到了”这是境内一家比特币交易网站中国比特币日前所发布的招募充值代理商的信息中所表述的。

  这成为国内比特币网站纷纷采取措施绕开国内最新监管措施的一个缩影。近一个多月以来,各种关于央行监管政策的“415大限”的传闻不绝于耳,随着“415大限”的到来,多家比特币交易网站已被其开户银行销户,而为了能够实现人民币充值的畅通,比特币网站们则纷纷采取各种“变招”绕开监管限制。

  此前有媒体称,央行已通知要求关闭中国15家比特币网站银行账户,禁止国内银行和第三方支付机构替比特币交易平台提供开户、充值、提现服务,时限即在4月15日。市场普遍认为这是去年12月5日五部委下发的“289号”文件将被进一步严格落实的方式。

  据多方了解,银行方面收到的通知均为“上级口头指令”,未接到下发书面文件。交易平台也只是收到了银行的口头通知,但个别平台此前声明称在开户行看到了央行下发的文件。

  虽然央行此次执行通知较为低调,各家机构对于央行通知执行力度也不同,但确定的是“4.15大限”并非空穴来风,清理范围和力度也在深入。境内的多家比特币网站都已陆续被要求销户,如中国比特币此前公告称在17日收到了中国银行销户通知,要求注销对公和对私账户,即使该账户已长期未使用。随后,该交易平台比特币担保业务的后端对公账户也收到销户通知。

  在这样的监管态势下,“代理”等方式无须使用比特币网站的银行账户转账充值,因此可以规避该问题。

  不过由于执行力度和程序等偏差,也并非所有的银行都已经要求比特币交易网站销户。目前,大部分境内交易平台已经陆续关闭第三方支付机构提供的充值渠道,银行卡转账充值渠道也近乎堵塞,但仍有部分网站通过第三方点卡和银行卡转账进行充值。如火币网近日重启点卡充值业务,而比特币交易网则将充值账户更换至民生银行。

  在第三方充值渠道逐步关闭的情况下,交易平台承担开始起清算角色。OKCoin、比特币中国和火币网等网站陆续推了出充值码服务。该服务允许用户将人民币提现成为充值码,然后将该充值码转让给平台其他用户,充值码做为中间介质,完成平台用户之间交易、充值、提现。

  相较于此,前述中国比特币招募充值代理商的方式显然跨了更大一步。中国比特币的招募信息称:其“发明”了一套类似P2P的代理商机制,每个有一定资金的会员都可以成为代理商,代理商既可以使用银行类型的账户代为充值,也可以使用在线充值的形式进行充值,同时还可以使用支付宝等第三方方式充值,“充值方式可以被推荐在我们官方上,也可以隐匿于任何方式中,用户可以来网站查询充值方式真伪,这样,我们的现金充值就完全P2P地分布出去,我们以后只接受代理商的大额充值,不直接面对用户。所以,只要没有文件说明比特币经营违法,我们就可以长久地用该方式在政策的允许下运营下去。”

  中国比特币平台人士告诉记者,申请代理商需通过平台实名认证,并交纳最少5万元保证金,并且此后将限制代理商在平台交易。平台只接受代理商充值,且每次额不低于1万元。该人士也透露,目前不会给代理商提供酬劳,代理商获利空间可能在于银行利息。

  据了解,OKCoin目前在吉林设有一个代理商,起充金额同样为1万元。火币网也已筹划完成该业务布局。

  除了采取变通方式应对充值限制外,比特币网站们也在加紧进行其他线下布局及拓展海外业务,在保有国内市场同时寻求海外市场出路。

  4月15日,比特币中国在上海设立首台比特币ATM机,用于线下人民币购买比特币,并将旗下钱包业务转型,允许比特币玩家利用多国货币在线购买和出售比特币,主要交易平台也纷纷跟进,大力发展线下充值业务。

  在境内进行新一轮跑马圈地的同时,交易平台开始加速全球布局,以分散政策风险。比特币交易网、火币网等交易平台称已完成境外公司及离岸账户的注册和开户,海外版交易网站即将上线。此外,火币网、OKCoin聘请了专业会计事务所进行财务审计,将对外公开财务审计报告。两家平台在此前表示,获得的风投资金将重点投入海外市场扩充。这一系列举动敲响了境内交易平台进军海外市场的号角。

  火币网CEO李林认为,“4.15大限”迫使交易由线上转为线下,或在无形中增加了监管难度。同时也有评论认为,摧毁比特币的并不是政策风险,而源于“炒币”诱发的交易风险。

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